Госреестр ломбардов с 11 января
Указание Банка России от 19.11.2020 N 5626-У
С 11 января 2021 года устанавлен порядок ведения Банком России государственного реестра ломбардов.
Порядок включает в себя, в числе прочего:
- перечень сведений, содержащихся в государственном реестре ломбардов, в том числе сведений, подлежащих размещению на официальном сайте Банка России в сети «Интернет», а также сроки размещения указанных сведений;
- порядок внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, в том числе изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в указанном реестре, отказа во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра ломбардов;
- перечень документов, прилагаемых к заявлению о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов, и требования к ним;
- форму выписки из государственного реестра ломбардов, направляемой ломбарду, требования к указанной выписке, а также порядок и сроки ее направления;
- порядок и сроки уведомления Банком России юридического лица о принятом в отношении него решении об отказе во внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр ломбардов;
- порядок и сроки информирования ломбардами Банка России об изменениях сведений, содержащихся в государственном реестре ломбардов;
- порядок и сроки представления любому лицу выписки из государственного реестра ломбардов или информации об отсутствии сведений о юридическом лице в государственном реестре ломбардов;
- форму выписки из государственного реестра ломбардов, направляемой любому лицу, и требования к указанной выписке.
В приложениях приводятся рекомендуемые образцы и формы документов.
Настоящее Указание вступает в силу с 11 января 2021 года.
Как подать заявление об исключении сведений из гореестра ломбардов
Указание Банка России от 25.11.2020 N 5631-У
Установлен порядок представления в Банк России ломбардом заявления об исключении сведений о нем из государственного реестра ломбардов.
Ломбард должен представить заявление и документ, подтверждающий полномочия подписывающего заявление лица в Банк России в виде электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Заявление должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа ломбарда, или уполномоченного им лица.
Настоящее Указание вступает в силу с 11 января 2021 года.
Брокерская деятельность. Требования
Указание Банка России от 26.11.2020 N 5636-У
Актуализированы требования к осуществлению брокерской деятельности.
Настоящее Указание устанавливает требования к осуществлению брокерской деятельности, требования к имуществу, за исключением денежных средств в валюте РФ, которое может быть передано брокеру в качестве обеспечения обязательств клиента перед брокером, в том числе по предоставленным брокером займам, случаи, когда сделки брокера за счет клиента без его поручения могут совершаться не на организованных торгах, обязательные нормативы брокера при совершении брокером следующих сделок:
- сделок за счет денежных средств (в валюте РФ или в иностранной валюте) и (или) ценных бумаг и (или) драгоценных металлов, которые в соответствии с договором о брокерском обслуживании находятся в распоряжении брокера или должны поступить в его распоряжение, в случае их недостаточности для исполнения обязательств из указанных сделок;
- фьючерсных договоров от имени брокера и за счет клиента.
Со дня вступления в силу настоящего Указания признается утратившим силу Указание Банка России от 8 октября 2018 года N 4928-У, которым утверждены аналогичные требования.
Новые требования составления отчетности: алгоритмы
Информационное письмо Банка России от 31.12.2020 N ИН-05-15/188
Банком России приведены алгоритмы составления некоторых форм отчетности кредитных организаций, учитывающие новые требования к их составлению.
Речь идет о формах отчетности:
- 0409301 «Отдельные показатели, характеризующие деятельность кредитной организации» — начиная с отчетной даты 05.02.2021,
- 0409302 «Сведения о привлеченных средствах», 0409303 «Сведения о ссудах, предоставленным юридическим лицам» и 0409316 «Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам» — начиная с отчетной даты 01.02.2021.
Кредитным организациям, представляющим отчетность по форме 0409301, рекомендуется в течение февраля 2021 года дополнительно направить обновленную отчетность по данной форме на 15.01.2021, 20.01.2021, 25.01.2021 и на 01.02.2021 с показателями, составленными в соответствии с приведенными рекомендуемыми алгоритмами.
Как включить в расчет полной стоимости кредита допуслуги
Информационное письмо Банка России от 31.12.2020 N ИН-08-41/189 «О включении в расчет полной стоимости потребительского кредита (займа) платежей за дополнительные услуги»
Банк России разъяснил порядок включения в расчет полной стоимости потребительского кредита (займа) платежей за дополнительные услуги.
В случае, если платежи заемщика за дополнительные услуги в пользу кредитора и (или) третьих лиц относятся к платежам, установленным частью 4 статьи 6 Федерального закона N 353-ФЗ, то такие платежи включаются кредитором в расчет ПСК отдельными платежами (потоками), независимо от того за счет каких средств они уплачиваются заемщиком (собственных и (или) заемных).
Саморегулирование новых видов деятельности на финансововм рынке
Письмо Банка России от 13.01.2021 N 34-6-2/8 «О саморегулировании новых видов деятельности»
Банком России рассмотрен вопрос о саморегулировании новых видов деятельности на финансовом рынке.
Речь идет о саморегулировании деятельности операторов инвестиционных платформ, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также операторов обмена цифровых финансовых активов.
Отмечается, что Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» не распространяется на новые виды деятельности на финансовом рынке. Профильное законодательство, регулирующее новые виды деятельности на финансовом рынке, не определяет членство в саморегулируемых организациях, как обязательное требование организациям, осуществляющим соответствующий вид деятельности.
Деятельность саморегулируемых организаций по указанным видам деятельности регулируется Федеральным законом от 01.12.2007 N 315-ФЗ «О саморегулируемых организациях» и носит добровольный характер.
В целях осуществления деятельности в качестве саморегулируемой организации по новым видам деятельности на финансовом рынке, в настоящее время необходимо включение в государственный реестр саморегулируемых организаций, предусмотренный Федеральным законом N 315-ФЗ. Банк России не уполномочен вести указанный реестр.
При этом создание саморегулируемых организаций в отношении отдельных видов деятельности, целесообразно лишь при условии наличия достаточно большого количества поднадзорных субъектов. Среди новых видов деятельности на финансовом рынке указанному условию соответствует только деятельность операторов инвестиционных платформ (рынок краудфандинга).
Банки обязаны сообщать клиентам о дате и причинах отказа в проведении операции
Федеральный закон от 30.12.2020 N 536-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Принятый закон направлен на исключение необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций.
Законом закреплено положение, в соответствии с которым кредитная организация обязана представить клиенту, которому отказано в заключении договора банковского счета (вклада) или с которым договор банковского счета (вклада) расторгнут, информацию о дате и причинах принятия соответствующего решения, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения.
Кроме того, непредставление документов, необходимых для фиксации информации в соответствии с положениями антиотмывочного закона исключено из оснований для принятия решения об отказе в заключении договора банковского счета.
Установлено также, что в случае отмены судом ранее принятых решений об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сведения о которых были представлены в уполномоченный орган, кредитные организации обязаны представить в уполномоченный орган сведения о такой отмене в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения решения суда.
Классификатор признаков о необычный характере сделки
Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У
В новой редакции изложен классификатор признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки).
Также уточняется, что совпадение характера, условий и (или) способа совершения операции (сделки) клиента, которому кредитной организацией присвоен низкий уровень риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, с предусмотренным признаком, указывающим на необычный характер операции (сделки), не может рассматриваться кредитной организацией в качестве единственного фактора, указывающего на наличие риска совершения операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Настоящее Указание вступает в силу с 1 октября 2021 года.
Наши фирменные материалы
Если документ отсутствует в вашем комплекте СПС КонсультантПлюс,
его можно заказать через сервис «Линия консультаций»
Тел.: +7(831) 418-58-74, e-mail: hotline@inform.plus