Банковская деятельность

Указание Банка России от 09.01.2023 N 6354-У

Утверждены формы и порядки направления соответствующей информации в Банк России и получения от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления таких переводов, а также установлены требования к реализации мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента.

Признается утратившим силу Указание Банка России от 8 октября 2018 года N 4926-У.

Указание Банка России от 31.03.2023 N 6390-У

В новой редакции изложены строки 18, 19, 19.1 раздела IV.

Отчет должен составляться и представляться в Банк России по всем разделам, за исключением подраздела 2 раздела I, строк 19 и 19.1 раздела IV, разделов V, IX и X.

Уточнен порядок формирования отдельных показателей отчета.

Указание Банка России от 01.06.2023 N 6433-У

С 1 июня 2023 года установлены обновленные нормативы обязательных резервов.

Для банков с универсальной лицензией и небанковских кредитных организаций нормативы обязательных резервов по всем категориям резервируемых обязательств в валюте РФ установлены в размере 4,5%, для банков с базовой лицензией — 1%.

По обязательствам в иностранной валюте нормативы обязательных резервов для всех кредитных организаций установлены:

в размере 8,5% — в валютах недружественных стран;

в размере 6,0% — в валютах дружественных стран.

Коэффициенты усреднения обязательных резервов не изменились.

Постановление Правительства РФ от 30.05.2023 N 868

Так, например, максимальный размер для потребительских кредитов (займов) для физлиц увеличен с 250 до 300 тысяч рублей, для ИП — до 350 тысяч рублей.

Максимальный размер автокредита теперь составляет 700 тысяч рублей, по ипотечным кредитам — 3 млн. рублей, 6 млн. рублей для жилых помещений, расположенных на территории г. Москвы, и 4 млн. рублей для Московской области, Санкт-Петербурга и субъектов РФ в составе ДФО.

Признано утратившим силу постановление Правительства РФ от 3 апреля 2020 г. N 435.

Указание Банка России от 22.02.2023 N 6367-У

Речь идет о кредитных потребительских кооперативах (КПК) и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах (СКПК), осуществляющих свою деятельность не менее трех лет со дня государственной регистрации.

В частности, для предоставления кредитов (займов) деятельность КПК (СКПК) не должна быть ограничена предписанием Банка России; кооператив не должен относиться к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций и пр.

Информация Банка России от 01.06.2023

Сообщается, в частности, что согласно документу «Правила формирования отчетности в формате XBRL и ее представления в Банк России» числовые показатели (включая расчетные числовые показатели) отчетности в порядке надзора, статистической отчетности и бухгалтерской (финансовой) отчетности, за исключением количественных показателей, относительных показателей и показателей в единицах валюты (отличной от валюты Российской Федерации), отражаются в рублях и копейках. Данное требование применяется также к сопоставимой сравнительной информации за периоды и на дату, представление которой предусмотрено требованиями соответствующих нормативных актов Банка России.

Добавление нулей возможно только по тем показателям отчетности, относящимся к сравнительной информации, отражение которых в документах бухгалтерского учета и иных документах организации не осуществлялось в рублях и копейках до 01.01.2018. При этом в пояснительной записке к отчетности необходимо привести соответствующую информацию о таких показателях (с указанием причин их отражения в указанных документах в единицах, отличных от рублей и копеек).

Информация Банка России от 02.06.2023

Также Банк России планирует:

— поддержать предоставление банкам с базовой лицензией (далее — ББЛ) права открывать корсчета в иностранных банках на постоянной основе;

— расширить перечень ценных бумаг, в которые могут инвестировать ББЛ;

— рассмотреть возможность распространить на ББЛ программу стимулирующего регулирования для проектов технологического суверенитета и адаптации экономики;

— уточнить порядок резервирования условных обязательств кредитного характера, что снизит нагрузку на капитал банков;

— продолжить работу с Минфином России и другими ведомствами по переходу на кредитный рейтинг как основной критерий доступа банков к публичным средствам и по обеспечению конкурентного доступа к программам субсидированного кредитования.

Информационное сообщение Банка России от 30.05.2023

К отчету о прекращении паевого инвестиционного фонда, форма которого утверждена Указанием Банка России от 31.01.2018 N 4712-У, должна прилагаться справка о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда, составленная на дату возникновения основания прекращения ПИФ (отчет по форме 0420502).

Сообщается о форме данного отчета и формате его представления в соответствии с приведенными разъяснениями.

Настоящее информационное сообщение отменяет информационное сообщение Банка России от 12.07.2021.

Решение Совета директоров Банка России от 22.05.2023

Для банков с универсальной лицензией и небанковских кредитных организаций нормативы обязательных резервов по всем категориям резервируемых обязательств в валюте РФ установлены в размере 4,5%, для банков с базовой лицензией — 1%.

По обязательствам в иностранной валюте нормативы обязательных резервов для всех кредитных организаций установлены:

в размере 8,5% — в валютах недружественных стран;

в размере 6,0% — в валютах дружественных стран.

Нормативы применяются начиная с регулирования размера обязательных резервов за июнь 2023 года.

Коэффициенты усреднения величины обязательных резервов не изменились и составляют: для небанковских кредитных организаций — 1,0, для остальных — 0,9.

Указание Банка России от 10.04.2023 N 6409-У

Кроме того, в Инструкции актуализированы ссылки на нормативный акт Банка России, которым утвержден План счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций (Положение Банка России N 579-П заменено на Положение Банка России N 809-П).

Информационное письмо Банка России от 24.05.2023 N ИН-02-28/38

Рекомендации адресованы в первую очередь профессиональным участникам рынка ценных бумаг, НПФ, управляющим компаниям ИФ, ПИФ и НПФ, кредитным организациям, МФО, КПК, СКПК, а также ломбардам и субъектам страхового дела.

В условиях возрастающего интереса к финансовым продуктам устойчивого развития особую актуальность приобретает необходимость разработки и реализации мероприятий, направленных на предотвращение предложения продуктов, которые могут ввести клиентов финансовых организаций в заблуждение и вызвать недоверие к финансовым продуктам устойчивого развития.

Задачами настоящих рекомендаций являются, в числе прочего: определение базовых принципов информирования клиентов, а также предотвращение гринвошинга (в т.ч. распространение недостоверных сведений об учете организацией ESG-факторов и (или) вопросов устойчивого развития в своей деятельности и (или) в характеристиках финансового продукта).

Решение Совета директоров Банка России от 22.05.2023

Предусмотрены уровни рейтингов (в частности, в целях применения абзаца первого пункта 2.2, абзаца первого пункта 2.5, абзаца второго подпункта 3.1.3 пункта 3.1, абзаца восьмого пункта 10.3, пункта 11.3 Положения Банка России от 28.12.2017 N 626-П), присваиваемых АО АКРА, АО «Эксперт РА», ООО «НКР», ООО «НРА».

Настоящее решение применяется с даты его опубликования на официальном сайте Банка России. Со дня его опубликования не подлежит применению аналогичное решение Совета директоров Банка России от 27.09.2022.

Официальное разъяснение Банка России от 02.06.2023 N 3-ОР

Лицо считается находящимся под контролем при наличии одного из признаков, указанных в частях 1 — 2.1 статьи 5 Федерального закона от 29 апреля 2008 года N 57-ФЗ.

Сообщается, что возможность блокировать принятие решений на основании закона, устава или договора не может рассматриваться в качестве признака нахождения под контролем в целях применения Указа N 81, Указа N 95, Указа N 254, Указа N 737, Указа N 138.

Статья: Жалобы в Банк России («Официальный сайт Банка России», 2023)

Статья: Отчетность по форме 0409112 «Отдельные показатели кредитного риска по кредитам, предоставленным юридическим лицам» («Официальный сайт Банка России», 2023)

Вопрос: В отношении каких субъектов финансового рынка Положением Банка России от 29.06.2022 N 798-П установлен уведомительный порядок допуска? Каков срок рассмотрения документов по уведомительному порядку допуска? («Официальный сайт Банка России», 2023)

Статья: ESG-перезагрузка (Крылова А.) («Банковское обозрение», 2023, N 5)

Статья: Перспективы идеального обслуживания (Новикова Д.) («Банковское обозрение», 2023, N 5)

Статья: Риск начальника боится (Моисеев А.) («Банковское обозрение», 2023, N 4)

Статья: Правовой режим цифровых прав при их использовании в трансграничной инвестиционной деятельности (Алексеенко А.П.) («Банковское право», 2023, N 2)

Статья: Банковские вклады (депозиты): новеллы и перспективы правового регулирования (Сарнакова А.В.) («Банковское право», 2023, N 2)

Статья: Судебное банкротство граждан: права должника против интересов кредиторов (Васильева Н.А.) («Имущественные отношения в Российской Федерации», 2023, N 3)