Банковская деятельность

Письмо Банка России от 05.12.2024 N 03-45/11485

Клиенты Банка России уведомляются о дате и времени перехода на Резервное решение, о регламенте функционирования платежной системы Банка России (далее — ПС БР) в данных условиях посредством размещения информации на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» (www.cbr.ru) и направления электронного сообщения по каналам связи.

Аналогичным образом клиенты Банка России уведомляются и о возврате в штатный режим функционирования ПС БР.

Указание Банка России от 16.09.2024 N 6849-У

Установлены также порядок, сроки, состав и форма предоставления иностранным номинальным держателем ЦФА информации о своих клиентах учитывающему соответствующие цифровые финансовые активы оператору информационной системы, в которой осуществляется их выпуск.

Реализован Федеральный закон от 08.08.2024 N 221-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Указание Банка России от 05.09.2024 N 6843-У

Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга определяется головной организацией банковского холдинга как отношение величины активов и (или) доходов кредитных организаций — участников банковского холдинга и совокупной величины активов и (или) доходов банковского холдинга.

Величины активов и доходов кредитных организаций — участников банковского холдинга и совокупных активов и доходов банковского холдинга в целях определения доли банковской деятельности в деятельности банковского холдинга для ее ежегодного подтверждения определяются головной организацией банковского холдинга.

Настоящее Указание вступает в силу с 1 октября 2025 года. Со дня его вступления в силу признается утратившими силу Указание Банка России от 27 ноября 2017 года N 4618-У, которым установлена аналогичная методика.

Указание Банка России от 11.07.2024 N 6801-У

Кроме этого, документом определены требования к применению банками ЕБС посредством их официального сайта в сети «Интернет», а также мобильного приложения.

Так, в частности, предусмотрено, что с 1 апреля 2025 года банк, который для целей идентификации клиентов — физлиц применяет ЕБС посредством своего официального сайта, а также мобильного приложения, не вправе требовать от указанных лиц представления иных сведений и (или) документов для установления и подтверждения достоверности полученных с использованием ЕБС и ЕСИА сведений о них, определенных Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положения, для которого предусмотрен иной срок его вступления в силу.

Федеральный закон от 13.12.2024 N 452-ФЗ

Согласно закону индикатор — определяемый на регулярной основе показатель цены финансовых инструментов и имущественных прав, показатель величины процентной ставки, показатель величины риска, показатель курса валюты, значение, рассчитываемое на основании совокупности указанных показателей, а также показатель цены драгоценных металлов, вещей (за исключением наличных денег, в том числе иностранной валюты, документарных ценных бумаг), услуг, связанных с транспортировкой указанных вещей, значение, рассчитываемое на основании совокупности указанных показателей.

Администратор индикаторов — юридическое лицо, которое осуществляет деятельность по определению, предоставлению индикатора и сведения о котором внесены Банком России в реестр администраторов индикаторов.

Предусматриваются в том числе условия использования индикаторов, порядок приобретения статуса администратора индикаторов, требования к акционерам (участникам) администратора индикаторов, к методологии определения, предоставления индикатора.

Федеральный закон от 13.12.2024 N 475-ФЗ

Правительство Российской Федерации вправе устанавливать дифференцированные требования к уровню кредитного рейтинга и определять случаи, при которых требования к уровню кредитного рейтинга не применяются.

В кредитных организациях, соответствующих установленному уровню кредитного рейтинга, могут размещаться, в частности, временно свободные средства государственных корпораций и госкомпаний, денежные средства, составляющие пенсионные резервы (пенсионные накопления), средства фонда персональной ответственности туроператора, накопления для жилищного обеспечения и пр.

Указание Банка России от 05.11.2024 N 6925-У

Такими критериями являются:

наличие в отчетности филиала иностранного банка сведений о соблюдении им обязательных нормативов, в то время как Банком России в ходе осуществления надзора за филиалом иностранного банка установлены факты несоблюдения обязательных нормативов;

неотражение в отчетности филиала иностранного банка фактического неисполнения обязательств перед кредиторами, принятых иностранным банком через филиал иностранного банка, или обязанностей по уплате обязательных платежей;

неотражение в отчетности филиала иностранного банка фактического проведения филиалом иностранного банка операций на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей;

наличие в отчетности филиала иностранного банка сведений о проведении филиалом иностранного банка операций на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей, в случае когда Банком России установлено отсутствие у филиала иностранного банка материальных ценностей, ценных бумаг, документов, подтверждающих осуществление указанных операций;

отсутствие в отчетности филиала иностранного банка сведений о наличии оснований для отзыва у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории РФ через свой филиал, в случае когда Банком России в ходе осуществления надзора за филиалом иностранного банка установлены указанные основания.

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Обзор: «Договор потребительского кредита: интересные примеры из практики за 2023 — 2024 годы» (КонсультантПлюс, 2024)