Установлены требования к некоторым заявлениям, подаваемым в межведомственную комиссию в рамках ПОД/ФТ
Положение Банка России от 23.06.2022 N 795-П
Речь идет о заявлениях, подаваемых:
клиентом финансовой организации в случае получения сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом в соответствии с пунктом 13.4 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;
юридическим лицом (ИП) в случае получения информации о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N 115-ФЗ, и об отнесении Банком России такого юридического лица (ИП) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (заявление об отсутствии оснований для применения указанных мер).
Документом также закреплены порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями; порядок принятия межведомственной комиссией решения по результатам такого рассмотрения; порядок сообщения межведомственной комиссией, о принятом решении заявителю и финансовой организации.
Банком России установлены минимальные требования к добровольному страхованию жизни и здоровья заемщика
Указание Банка России от 17.05.2022 N 6139-У
Указанием также закреплены минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой страховщиком, кредитной организацией, микрофинансовой организацией информации о договоре добровольного страхования жизни и здоровья заемщика по договору потребительского кредита (займа), включая договор потребительского кредита (займа), обязательства по которому обеспечены ипотекой, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением, а также форма, способы и порядок предоставления указанной информации.
Требования настоящего документа не применяются при осуществлении личного страхования, не связанного с заключением договора добровольного страхования заемщика при предоставлении потребительского кредита (займа).
Указание вступает в силу с 1 октября 2022 года, за исключением положения, для которого предусмотрен иной срок вступления его в силу.
Даны рекомендации в целях ограничения роста просроченной «ипотечной» задолженности мобилизованных лиц
В числе таких рекомендаций, в частности:
не начислять неустойки (штрафы, пени);
не предъявлять требования о досрочном исполнении обязательств;
не осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности;
приостановить процедуры обращения взыскания на предмет залога (ипотеки), а также принудительного выселения близких родственников из жилых помещений, на которые ранее было обращено взыскание;
разработать специальные программы реструктуризации потребительских кредитов (займов) на срок призыва.
Российским банкам рекомендовано предоставить мобилизованным гражданам кредитные каникулы
Также Банком России рекомендовано не начислять неустойку (штрафы и пени), не предъявлять требования о досрочном исполнении обязательств, приостановить взыскание просроченной задолженности или ипотечного жилья и не выселять из ипотечного жилья, на которые ранее было обращено взыскание.
Аналогичное право регулятор рекомендует предоставить близким родственникам мобилизованных граждан, находящимся на иждивении у заемщиков.
Скорректированы полномочия уполномоченного банка по осуществлению контроля за проведением расчетов по гособоронзаказу
Указание Банка России от 23.06.2022 N 6166-У
Зарегистрировано в Минюсте России 13.09.2022 N 70062.
Так, отменен контроль полного исполнения заказчиком обязательств по контракту на основании имеющейся у уполномоченного банка информации по исполненным распоряжениям заказчика о переводе на отдельный счет исполнителя денежных средств в сумме, равной цене контракта и (или) иных документов, подтверждающих полное исполнение обязательств сторон:
при переводе исполнителем после исполнения контракта с отдельного счета денежных средств, направленных на возмещение понесенных исполнителем расходов на формирование запаса продукции, сырья, материалов, полуфабрикатов, комплектующих изделий, необходимого для выполнения государственного оборонного заказа;
при переводе исполнителем после исполнения контракта с отдельного счета денежных средств в целях перечисления прибыли.
Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Актуализированы акты Банка России в связи с принятием нового Положения о правилах осуществления перевода денежных средств
Указание Банка России от 11.08.2022 N 6216-У
В связи с изданием Положения Банка России от 29 июня 2021 года N 762-П, обновлены отсылочные нормы, предусмотренные Указанием Банка России от 25 июня 2014 года N 3294-У, а также Положением Банка России от 19 сентября 2014 года N 431-П.
С 1 октября 2022 года установлен нулевой тариф на некоторые услуги в платежной системе Банка России
Совет директоров Банка России принял решение ввести в действие тариф в размере 0,00 рублей на услуги Банка России при осуществлении перевода денежных средств кредитными организациями в оплату комиссионного вознаграждения АО «Национальная система платежных карт» за операционные услуги и услуги платежного клиринга по операциям с международными платежными картами платежных систем, в рамках которых определяются правила эмиссии и осуществляются переводы денежных средств на территории РФ.
Обновлен порядок сообщения финансовыми организациями Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации клиентов
Указание устанавливает порядок сообщения Банку России указанной информации оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператором обмена цифровых финансовых активов, иностранной страховой организацией, страховым брокером, обществом взаимного страхования, негосударственным пенсионным фондом.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Со дня вступления в силу настоящего Указания признано утратившим силу аналогичное Указание Банка России от 30.11.2020 N 5640-У.
Внесены изменения в требования к составлению отчетности ломбардов, представляемой в Банк России
Теперь при составлении отчета о деятельности ломбарда за квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не заполняются подраздел 2 раздела I, разделы VI и VII. Установлен порядок представления подраздела 2 раздела I и раздела VII.
Определены требования к файлам, содержащим годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность и аудиторское заключение.
Скорректирована форма отчетности 0420890 «Отчет о деятельности ломбарда» (в числе прочего включен «Раздел VII. Информация о лицах, которым ломбардом поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации), а также включены новые строки, касающиеся сведений о СНИЛС в форму отчетности 0420891 «Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда».
Дополнен состав отчетности, представляемой СКПК в Банк России
СКПК теперь обязаны в числе прочего представлять информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах (включено приложение 4 к Указанию).
СКПК, СРО в сфере финансового рынка, объединяющая СКПК, в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу настоящего Указания должны представить в Банк России в соответствии с приложением 4 информацию о лицах, которым в период с 29 июня 2022 года до дня вступления в силу настоящего Указания поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.
Кроме того, в частности, уточнены требования к представлению исправленной отчетности, а также порядок формирования отдельных показателей отчетности и сроки ее представления.
Внесены изменения в требования к составлению отчетности кредитных потребительских кооперативов
Состав отчетности дополнен информацией о лицах, которым КПК поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах (введено новое приложение N 4 к Указанию).
КПК, СРО в сфере финансового рынка, объединяющая КПК, в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу настоящего Указания должны представить в Банк России информацию в соответствии с данным приложением о лицах, которым КПК в период с 29 июня 2022 года до дня вступления в силу настоящего Указания поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, обновление информации.
Кроме того, в частности, скорректирован перечень лиц, обязанных представлять отчетность в соответствии с настоящим Указанием, уточнены требования к представлению исправленной отчетности, а также порядок формирования отдельных показателей отчетности и сроки ее представления.
Скорректированы требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации клиента
Ранее проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента могло быть поручено кредитной организации, имеющей лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов.
Теперь для проведения идентификации или упрощенной идентификации клиента кредитная организация должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих операций:
открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;
привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады;
осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Установлена надбавка к коэффициентам риска по кредитам физлиц в целях расчета нормативов достаточности капитала
Надбавка к коэффициентам риска в размере 2,0 установлена в отношении возникших с 1 декабря 2022 года кредитных требований и требований по получению процентов по кредитам (займам), предоставленным физлицам в рублях на финансирование по ДДУ, размер первоначального взноса по которым не превышает 10%, вне зависимости от значения показателя долговой нагрузки заемщика по таким кредитам (займам).
В целях размещения средств резервных фондов КПК установлены требования к уровню кредитного рейтинга
Средства резервных фондов кредитных кооперативов могут быть размещены в депозиты и на банковских счетах в банках с универсальной лицензией в случае наличия у них присвоенного кредитного рейтинга не ниже нижней границы установленного уровня.
Банком России обновлены нижние границы уровней кредитных рейтингов, а также определены доли размещаемых средств резервного фонда КПК в зависимости от уровня кредитного рейтинга, присвоенного банку.
Со дня опубликования настоящего решения не применяется решение Совета директоров Банка России от 7 июля 2017 года.
Обновлены уровни кредитного рейтинга для расчета финансовых нормативов КПК
Порядок расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, а также их числовые значения утверждены Указанием Банка России от 28 декабря 2015 года N 3916-У.
Со дня опубликования настоящего решения не применяется решение Совета директоров Банка России от 7 июля 2017 года «Об установлении требований к уровню кредитного рейтинга кредитного потребительского кооператива и кредитной организации».
Наши фирменные материалы
Если документ отсутствует в вашем комплекте СПС КонсультантПлюс,
его можно заказать через сервис «Линия консультаций»
Тел.: +7(831) 418-58-74, e-mail: hotline@inform.plus