Банковская деятельность

Положение Банка России от 09.01.2023 N 813-П

Положение устанавливает порядок расчетного и кассового обслуживания банковских счетов, включая требования к формированию платежных поручений и платежных распоряжений.

Признано утратившим силу Положение Банка России от 6 октября 2020 года N 735-П.

Положение Банка России от 30.01.2023 N 814-П

Расчет размера операционного риска банковской группы осуществляется в соответствии с настоящим Положением, в случае если головная кредитная организация (ГКО) осуществляет расчет размера операционного риска на индивидуальной основе согласно Положению Банка России от 7 декабря 2020 года N 744-П.

ГКО должна применять настоящий порядок с 1 октября 2023 года. Организация вправе принять решение о досрочном применении при условии направления в Банк России информации о принятом решении

Указание Банка России от 28.03.2023 N 6385-У

Обязательное проведение проверок (не реже одного раза в три года) установлено в отношении: страховых организаций, величина активов которых в течение шести месяцев подряд превышает 100 млрд рублей (ранее — 20 млрд рублей); НПФ, поставленных на учет в системе гарантирования прав участников. При этом исключены НПФ, размер средств пенсионных резервов которых в течение шести месяцев подряд превышает 10 млрд рублей.

Уточнены права и обязанности поднадзорных лиц, порядок уведомления поднадзорных лиц о проведении проверок, порядок организации их проведения и др.

Информационное письмо Банка России от 05.06.2023 N ИН-08-12/41

Разъяснения подготовлены в целях контроля за осуществлением резидентами (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) расчетов наличными денежными средствами с нерезидентами и отражения информации о таких операциях в данных по операциям, ведомости банковского контроля, формирование и ведение которых осуществляется в соответствии с Инструкцией Банка России от 16.08.2017 N 181-И.

Указание Банка России от 03.04.2023 N 6393-У

Указанием введена обязанность для системно значимых кредитных организаций осуществлять расчет нормативов достаточности капитала в соответствии с финализированным подходом. Банки, не являющиеся системно значимыми, осуществляют расчет в соответствии со стандартным подходом, но вправе принять решение о применении финализированного подхода.

Уточнены положения, касающиеся классификации рисков при расчете нормативов достаточности капитала.

Установлены минимально допустимые числовые значения надбавки за системную значимость в процентах от взвешенных по риску активов.

Скорректированы подходы к расчету некоторых нормативов.

Письмо Банка России от 07.06.2023 N 03-25-2/4952

Указанными методическими рекомендациями регулировался порядок проведения проверки кредитной организации по вопросу оценки качества системы внутреннего контроля в кредитной организации, проводимой уполномоченными представителями (служащими) Банка России.

Информация Банка России от 09.06.2023

Сообщается, в частности, что ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски. В целом баланс рисков для инфляции еще больше сместился в сторону проинфляционных.

В условиях постепенного увеличения текущего инфляционного давления Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 году и далее.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 21 июля 2023 года.

Решение Совета директоров Банка России от 09.06.2023

Установлено, что возвращаемые суммы налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в соответствии с бюджетным законодательством РФ, также могут зачисляться на банковский счет типа «С», открытый нерезиденту, и банковский счет типа «С», открытый резиденту, на брокерский счет типа «С», на специальный брокерский счет типа «С», на клиринговый банковский счет типа «С», на торговый банковский счет типа «С».

Также определено, что на банковский счет доверительного управления типа «С» могут зачисляться денежные средства:

от резидентов по операциям (сделкам), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренный Указом Президента РФ от 5 марта 2022 года N 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» (далее — Указ N 95);

от резидентов по операциям (сделкам), разрешенным подкомиссией Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации;

переводы с банковских счетов типа «С», брокерских счетов типа «С», специальных брокерских счетов типа «С», клиринговых банковских счетов типа «С», торговых банковских счетов типа «С», банковских счетов доверительного управления типа «С»;

возвращаемые суммы налогов, пошлин, сборов и других платежей, подлежащих уплате в соответствии с бюджетным законодательством РФ;

ошибочно списанные с банковского счета доверительного управления типа «С».

С банковского счета доверительного управления типа «С» могут списываться денежные средства в целях осуществления:

уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в соответствии с бюджетным законодательством РФ;

переводов на покупку облигаций федерального займа, размещаемых Минфином России на аукционах, а также при обращении таких облигаций;

переводов на приобретение корпоративных ценных бумаг российских эмитентов, которые публично размещаются (обращаются) на организованных торгах;

переводов на банковские счета типа «С»;

переводов на брокерские счета типа «С» и специальные брокерские счета типа «С», торговые банковские счета типа «С», клиринговые банковские счета типа «С», банковские счета доверительного управления типа «С»;

уплаты комиссий уполномоченному банку, осуществляющему обслуживание по счету, брокеру, открывшему специальный брокерский счет типа «С» или брокерский счет типа «С», управляющему, открывшему банковский счет доверительного управления типа «С», депозитарию, осуществляющему ведение счета депо типа «С», и иных комиссий, связанных с совершением сделок с ценными бумагами, зачисляемыми на счета депо типа «С»;

переводов в пользу резидента при уплате неустойки (штрафа, пени) по операциям (сделкам), на которые распространяется порядок исполнения обязательств, предусмотренный Указом N 95;

возврата ошибочно зачисленных на банковский счет доверительного управления типа «С» денежных средств.

«Методические рекомендации по установлению критериев существенного отклонения цены иностранной валюты»

Они предназначены для использования организатором торговли, на торгах которого совершаются операции (сделки) с иностранной валютой, при установлении им критериев существенного отклонения цены иностранной валюты.

Так, организатору торговли рекомендуется включать критерии существенного отклонения цены иностранной валюты по сравнению с уровнем цены такой валюты, который сформировался бы без учета действий, предусмотренных частью 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 N 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», в свои внутренние документы и направлять указанные документы для сведения в Банк России и в созданный при Банке России Экспертный совет по существенным рыночным отклонениям.

Методические рекомендации применяются с 9 июня 2023 года.

Вопрос: Как отражать в отчетности акционерного инвестиционного фонда и управляющей компании адреса физического лица и юридического лица? («Официальный сайт Банка России», 2023)

Вопрос: Является ли допустимой практика автоматического проставления кредитором отметки о согласии заемщика с дополнительной платной услугой в случае ее предоставления на этапах, отличных от этапа заключения договора потребительского кредита (займа)? («Официальный сайт Банка России», 2023)

Вопрос: Возможно ли получение через систему электронного документооборота первичной и последующей информации от заемщика/контрагента по сделке (бухгалтерской и финансовой отчетности, расшифровку статей баланса, документов по целевому использованию ссуды, документов по залогу, прочих документов)? («Официальный сайт Банка России», 2023)