Банковская деятельность

Информационное письмо Банка России от 26.08.2025 N ИН-01-59/98

Сообщается, что кредитным организациям необходимо однозначно дифференцировать требования Федерального закона «О национальной платежной системе» и Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.

Положение Банка России от 03.07.2025 N 862-П

Утвержденный порядок применяется при представлении сведений: служащими Банка России, финансовыми уполномоченными в сферах финансовых услуг, руководителем службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного, а также гражданами, претендующими на указанные должности.

Положением также регламентируется проведение проверок в отношении соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, предусмотренных законодательством в целях противодействия коррупции.

Кроме того, установлен порядок осуществления контроля за соответствием расходов служащих Банка России, финансовых уполномоченных в сферах финансовых услуг, руководителей службы обеспечения деятельности финансового уполномоченного, а также членов их семей их доходам.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Признано утратившим силу Положение Банка России от 7 ноября 2023 года N 831-П.